住宅ローンについてファイナンシャルプランナーに相談してみました。

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ファイナンシャルプランナーの方に住宅ローについて相談した体験談を掲載させていただきます。 夫の給料が少なく、また将来増える見込みがあまりないものの住宅ローンを組んでマイホームを手に入れました。 今のところ子供たちがまだ小… Source: まねTamaブログ

保険のファイナンシャルプランナーによるセールスの体験談

投稿日: カテゴリー: まねTamaRSS

ファイナンシャルプランナーに保険の相談をして疲れ果ててしまった体験をお話させていただきます。 家族が増えたときに保険を見直そうとした時のことです。 フィナンシャルプランナーがいるというので、生涯設計を考えながら保険を考え… Source: まねTamaブログ

ワンクリックで無料相談!!

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お気軽にご相談ください。 PC、スマホ、タブレットなどWEB環境さえあれば、どこにいてもワンクリックで相談できます。 ※煩わしいアカウントの取得も不要です。 下記フォームに相談希望日時をご記入ください。 WEB面談日時を… Source: お金も仕事も影響力も同時に!IDO式デザイン・コーチング

FPが単独で行える業務は各専門分野の抽象的な領域!?

FPが単独で行える業務は各専門分野の抽象的な領域!?

投稿日: カテゴリー: FPについて

FP業務と各専門分野の関係 FPの対象領域は実に広く、関連する専門領域が数多くある。 そのためFP業務を行うのであれば、「関連業法」を順守しなければならない。 それらの専門領域に足を踏み入れ、その職域を侵すことがあってはならない。 抵触行為は許されず、処罰されることになる。 したがって、FP業務と各専門分野の関係を熟知しておく必要があるだろう。 まず最初に、抵触する可能性が高いと思われる、税理士法から見ていくことにしよう。 税理士法 F […]

ローコストでビヘイビアチェンジする

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仕事の停滞期をどう乗り切るのか!?Part2 成功者と言われる人たちの共通点は、ある時期にキャリア転換を強いられたり、あるいは取り組みそれに成功しているという点だ。 OL➾フリーライター 彼女もそのうちの一人だ。 彼女は… Source: お金も仕事も影響力も同時に!IDO式デザイン・コーチング

仕事の停滞期をどう乗り切るのか!?

投稿日: カテゴリー: IDO式デザイン・コーチングRSS

そのキャリアを終わらせないで! 長年同じ企業に勤め、その後は退職と年金で悠々自適の老後生活を送る、というプロセスは最早おとぎ話になった。 大手企業に就職できれば一生安定した生活が送れる、というストーリも過去の物語になりつ… Source: お金も仕事も影響力も同時に!IDO式デザイン・コーチング

ファイナンシャルプランナーの業務と法令関係、そのポイントと注意点!

ファイナンシャルプランナーの業務と法令関係、そのポイントと注意点!

投稿日: カテゴリー: FPについて

今回は、消費者契約法、金融商品販売法、特定商取引法、割賦販売法等、消費者保護法、金融商品取引法とFP業務の関係についてです。 FP業務と法令の関係 消費者契約法の観点からすると、顧客とFP業務委託契約等の契約を締結する際には、契約条項に必要な情報をわかりやすく盛り込むことにとどまらず、その内容について十分な説明を行い、正しく理解してもらう必要があります。 顧客に事実と異なることを告げてはならないのは当然のこととして、自分に運用を依頼すれ […]

ファイナンシャルプランナーの領域とコンプライアンスの確認。

ファイナンシャルプランナーの領域とコンプライアンスの確認。

投稿日: カテゴリー: FPについて

今回はFP業務におけるコンプライアンスについてです。 多くの分野においてコンプライアンス違反行為がまかり通っていた時代もあり、そうした企業や金融機関でのコンプライアンス違反行為が多くの消費者に損害を与えてきました。 特に金融機関でのそうした不祥事が目立っていました。 そうしたことを背景に、コンプライアンスや企業倫理が強調されるようになったわけです。 コンプライアンス(Compliance)とは? ではコンプライアンスにはどのような意味が […]

ファイナンシャル・プランニングの基本ステップとそのポイント!

ファイナンシャル・プランニングの基本ステップとそのポイント!

投稿日: カテゴリー: FPについて

今回は、ファイナンシャルプランナーと顧客との関係性の確率、ライフデザイン、ファイナンシャルゴールの設定などFP業務を行う際に最低限必要なFPの手順についてです。 FPの6ステップ まず最初に行わなければならないことは、相談者(顧客)とFP(プランナー)との関係の確立です。 ファイナンシャル・プランニングの主体はあくまで相談者であり、その目的は、自己責任に基づくプランの自己決定にあるからです。 FPは、クライアントがそこに到達するために専 […]

FP概念を理解してファイナンスビジネスのイメージを変えよう!

FP概念を理解してファイナンスビジネスのイメージを変えよう!

投稿日: カテゴリー: FPについて

今回は、知識の包括性、包括的なプランニングによるアプローチ能力、包括的視野に基づいて優位事項を見極める能力などFPとして欠くことのできないスキルやファイナンシャルプランナーの「4E」など、FP業務を全うする上で必要不可欠なことについてです。 FPの役割とは? ファイナンシャルプランニングとは、個人のライフデザインやライフプランを実現するために行うものです。 例えば、ファイナンシャル・プランニングのひとつとして考えられるのが、 収入・支出 […]

ファイナンシャルプランナーが再認識しなければならない前提!?

ファイナンシャルプランナーが再認識しなければならない前提!?

投稿日: カテゴリー: FPについて

今回は、ファイナンシャルプランの意味、ファイナンシャルプランによって何を得られるのか、そしてライフイベントに必要な費用やファイナンシャルプランを作成する際のポイントなどについてです。 ファイナンシャルプランニング 学ぶ、結婚する、マイホームを取得する。 子どもたちの受験、進学、そして子どもたちの自立。 子どもが自立した後の自分たちの生活、そして相続準備等。 人にはそれぞれのステージにおいて叶えたい、やっておきたいと思う人生上の目標や目的 […]

CFP®資格とCFP認定者について

CFP®資格とCFP認定者について

投稿日: カテゴリー: FPについて

今回は、CFP認定者になるための4つのポイント、試験対策講座、FP6ステップ、みなし実務経験などCFP認定者になるまでの手順についてです。 ファイナンシャルプランナーの最高峰、CFP認定者になるまでのプロセス。 ファイナンシャル・プランニングは、「顧客の夢や目的に対して総合的な資金計画を立て、経済的な側面からその夢や目的を実現に導く方法」であるべきであり、その業務プロセスは、 「ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、 […]

ファイナンシャルプランナーの力量と倫理

ファイナンシャルプランナーの力量と倫理

投稿日: カテゴリー: FPについて

FPステップと力量・倫理(CFP®認定者) 今回は、顧客との関係性、データ収集、分析と評価などファイナンシャルプラン進行の手順、それからFPの力量判断、主だった倫理やプランを作成する際の原則などについてです。 第1のステップ:顧客との関係確立とその明確化 業 務 CFP®認定者と顧客は、FP(ファイナンシャルプラン)サービスに先立ち、共同で業務範囲を明確にする。業務遂行上どのような作業が必要になるかを共同決定するプロセスは必要不可欠。 […]

FPの概念が理解できるとビジネスで成功する!?

FPの概念が理解できるとビジネスで成功する!?

投稿日: カテゴリー: FPについて

FPについて ファイナンシャルプランナーとして本来あるべき姿の独立系FPはまだまだ少ない。 そして、FPとして独立・起業したとしてもその存続率は極めて低いというのが現実だ。 実際、現在存在しているFPの大半は、金融商品を扱う組織の一員として金融商品などを販売するためにFP資格を所有しているといったケースがほとんどだ。 したがって、一般消費者から見た場合、ファイナンシャルプランナーは保険のセールや投資信託を販売する人というイメージが強いだ […]

誰もが知っているのに、ほとんどのFPが軽視していること!?

誰もが知っているのに、ほとんどのFPが軽視していること!?

投稿日: カテゴリー: fp1200

自動的に行動が変容するストーリーの作り方 メタストーリーをつくり上げるという試みによって、あらゆるビジネスシーンにおいて、あなたの行動すべてが変わることになると彼(メンター)が言っています。 それは、私の経験からもそれは言えることです。 それはあなたにとって、どんな意味があるでしょうか? 多分、あなたが想像している以上のことが起こるでしょう。 ですから、真剣にそのことについて考えてほしいのです。 あなたが真剣に考える気になったなら、 あ […]